Методика расследования мошенничества

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Методика расследования мошенничества». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Мошенничество представляет собой хищение путем обмана или злоупотребления доверием. Обман и злоупотребление доверием как основные способы совершения мошенничества предполагают огромное количество их разновидностей, уголовная ответственность за совершение которых может наступать по разным статьям уголовного закона (ст. 159, 159.1-159.6 УК РФ).

Методика расследования мошенничества

Уголовно-процессуальный закон не разграничивает территориальную подследственность между следователями органов внутренних дел на транспорте и территориальных органов внутренних дел.

А. обвинялся в незаконном приобретении и хранении без цели сбыта наркотических средств в крупном размере. У не установленного следствием лица он приобрел два пакетика наркотического средства (героин) для личного потребления без цели сбыта.

Незаконно приобретенные наркотические средства А. с целью хранения положил в карман куртки и направился домой. На одной из улиц Москвы А. был задержан сотрудниками милиции и доставлен в ЛОВД станции Москва — товарная, где при производстве личного обыска у него были обнаружены и изъяты два пакетика с наркотическим средством.

Постановлением судьи уголовное дело возвращено Московскому транспортному прокурору для производства дополнительного расследования в связи с существенным нарушением уголовно-процессуального закона.

По мнению судьи, органы следствия нарушили территориальную подследственность по делу, поскольку предварительное следствие проведено следователем следственного отделения ЛОВД станции Москва — товарная в нарушение требований ст. 132 УПК РСФСР, поскольку преступление, инкриминируемое А., совершено в Таганском районе г. Москвы, а дело было возбуждено следователем СО ЛОВД на станции Москва — товарная и принято к производству без направления дела прокурору, без решения им вопроса о подследственности.

Президиум областного суда отменил постановление судьи о возвращении дела для дополнительного расследования. Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации отменила постановление президиума областного суда и оставила в силе постановление судьи, указав, что, поскольку преступление, инкриминируемое А., совершено в Советском районе г. Москвы и задержан он был в этом же районе, следователь после производства неотложных следственных действий обязан был передать дело прокурору для направления по подследственности.

Таким образом вопрос о передаче дела по подследственности ни органом предварительного следствия, ни прокурором в нарушение требований ст. 132 УПК РСФСР не ставился. Президиум Верховного Суда Российской Федерации отменил постановление судьи, постановление президиума областного суда и определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации, а дело передал на новое судебное рассмотрение со стадии назначения дела к слушанию в тот же суд по следующим основаниям.

Предметная подследственность уголовных дел установлена ст. 126 УПК РСФСР, и уголовное дело в отношении А., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 228 УК РФ, подследственно следователям органов внутренних дел.

Поскольку преступление, в совершении которого обвинялся А., было окончено и обнаружено в помещении ЛОВД станции Москва — товарная, следователь следственного отделения ЛОВД в соответствии со ст.ст.108, 109, 112, 126, 129 УПК РСФСР обоснованно возбудил в отношении А. уголовное дело и приступил к производству предварительного следствия.

Об этих действиях следователь в силу ст. 112 УПК РСФСР проинформировал осуществлявшего надзор за предварительным следствием транспортного прокурора, направив ему копию постановления.

Таким образом, вывод судебных инстанций о неподследственности данного дела следователям ЛОВД и о нарушении по данному делу требований ст. 132 УПК РСФСР является необоснованным и не следует из уголовно-процессуального закона и материалов уголовного дела. В этой связи нельзя согласиться с утверждением судебных инстанций о том, что следователь обязан был передать дело прокурору для направления его по подследственности.

Поскольку предварительное следствие по делу проводилось следователем органа внутренних дел на транспорте, надзор за производством предварительного следствия обоснованно осуществлялся транспортным прокурором, действовавшим в пределах своей компетенции.

В связи с изложенным вывод судьи о существенном нарушении в ходе предварительного следствия уголовно-процессуального закона, ущемлявшем права обвиняемого, несостоятелен и сделан вопреки смыслу закона и материалам уголовного дела.

Методика расследования мошенничества в сфере кредитования

В этом примере банковским учреждением были исполнены платежные документы, удостоверенные обманутым владельцем банковского счета. Само банковское учреждение обманному воздействию не подвергалось.

Объект преступления — всегда общественные отношения. Для хищений — это отношения собственности.

Предмет — то, с чем связано охраняемое уголовным законом общественное отношение. Значит, само право требования к банку, обслуживающему банковский счет, на котором аккумулируются денежные средства клиента банка, нельзя соотносить с предметом преступления в структуре объекта.

Далее, если виновный передает своему банку поручение на дальнейший перевод поступивших денежных средств или их снятие наличными, можно говорить о покушении на преступление. В этот момент еще можно предотвратить использование денежных средств виновным (что соответствует положениям ст. 29 и ч. 3 ст. 30 УК РФ). Иная ситуация складывается, когда в банк поступают подложные платежные документы и по ним производят банковский перевод без согласия владельца счета. Здесь нельзя исключить соучастия в преступлении сотрудников банка, имеющих доступ к банковскому счету, с которого оказались списанными денежные средства. Владельцу банковского счета становится известно об этом лишь через некоторое время, когда он получает распечатки движения средств по своему счету либо не может осуществить текущие платежи ввиду недостаточности средств на счете. По другому уголовному делу хищение денежных средств у собственника было совершено несколько иным способом.

Особое место в постановлении Пленума ВС РФ занимают вопросы, связанные с обманом при получении кредитов, использовании платежных средств и компьютерной техники. Судьи указали, что:

1. Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита. К таким сведениям относится:

• сведения о месте работы;
• данные о доходах;
• сведения о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации;
• данные о наличии непогашенной кредиторской задолженности;
• сведения об имуществе, являющемся предметом залога.

2. Вмешательством в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей признается целенаправленное воздействие программных или программно-аппаратных средств на:

• серверы;
• средства вычислительной техники (компьютеры);
• ноутбуки;
• планшетные компьютеры;
• смартфоны,

если такое воздействие нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что позволяет виновному или иному лицу незаконно завладеть чужим имуществом или приобрести право на него.

В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Ведь если денег на счету нет, потерпевшему был причинен ущерб, а куда они ушли, уже не играет роли. При этом местом совершения и окончания такого преступления является адрес банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет. Это необходимо для правильного определения территориальной подсудности.

Категории исковых заявлений и цена их составления:

Для заказа Искового заявления требуется заполнить контактные данные и максимально полно описать проблему(без указаний имен, адресов и названий)

а) Семейное право и трудовые взаимоотношения. Развод, определение место жительства детей, раздел имущества, взыскание алиментов, а так же увольнение, расторжение трудовых договоров и прочее. Так, Соликамским городским судом Пермского края как мошенничество (ч. 2 ст. 159 УК РФ) квалифицированы действия по оплате товара на кассе чужой банковской картой, которую виновный ранее нашел около автобусной остановки. В другом случае Магаданский городской суд квалифицировал как кражу (ч. 2 ст. 158 УК РФ) действия Б., который, зная pin-код от карты, принадлежащей М., изъял ее и, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, оплачивал товары и услуги при помощи данной карты. Мотивировки, предложенные судами, не позволяют понять, почему схожие деяния квалифицируются по-разному. Также все ходатайства и дополнительные письменные доказательства, которые будут предъявляться в суде необходимо готовить по количеству лиц участвующих в деле.

Далее мы расскажем о том, какие особенности имеет мошенничество с использованием платежных карт, каков состав такого преступления, и добавим несколько полезных комментариев от ведущих юристов.

Подобное оборудование может быть полностью фальсифицировано, то есть устанавливается терминал внешне соответствующий банковскому, после ввода карточки в считывающее устройство которого, выводится сообщение о том, что терминал неисправен, а карта возвращается владельцу. Вся операция занимает меньше минуты, однако этого времени достаточно скиммеру, встроенному в аппарат вместо кард-ридера для того, чтобы считать все необходимые для изготовления дубликата данные, в том числе информацию с магнитной полосы.

О других видах мошенничества с платежными картами вы узнаете из следующего видео: Далее мы поговорим про риск мошенничества с пла��ежным терминалом. Заявление в милицию о мошенничестве с банковскими картами? Специфической особенностью подобного противоправного деяния является использование платежной карты для исполнения преступных замыслов по завладению чужими деньгами, как в натуральном виде, так и для приобретения товаров, оплаты работ или услуг. При этом процесс изъятия средств с карты не должен иметь признаков насилия, то есть выполняться под угрозой здоровью и жизни жертвы мошенничества или членов его семьи, потому что в противном случае более тяжкое правонарушение будет определять наказание и состав преступления.

Статья 159.1 УК РФ предполагает совершение хищения средств банков, предоставляемых ими на условиях срочности, платности и возвратности. Основным признаком, характеризующим этот тип хищения, становится предоставление при оформлении кредита заведомо ложной или недостоверной информации. Признать, что невозврат заемных средств является именно мошенничеством в сфере кредитования, можно только в том случае, когда наличие умысла на хищение присутствовало в момент оформления кредитного договора. Эта сложность порождает существенные правовые проблемы при сборе доказательств.

Интересно, что введение в Уголовный кодекс 6 новых статей, выделяющих новые подтипы хищений, не охватило все сферы, в которых криминальные силы ищут точку приложения. Охвачены только кредитование и страхование, невозврат средств лизинговых компаний прошел мимо внимания законодателя. Появилось мошенничество в сфере банковской деятельности при использовании платежных карт (ст. 159.3 УК РФ), но не был выведен в отдельный состав преступления такой тип мошенничества, как телефонное, когда средства клиентов мобильных операторов списываются с использованием различных современных технологий. При этом объемы похищенных средств вполне сравнимы, у лизинговых компаний они чаще всего исчезают в тех ситуациях, когда лизинговые платежи не выплачивают, имущество пропадает в неизвестном направлении, а компании банкротятся. Способ совершения этого типа правонарушения аналогичен мошенничеству в сфере кредитования, лизингодателю предоставляются поддельные документы, бухгалтерские балансы, финансовая отчетность, что должно ввести его в заблуждение, криминалистические характеристики идентичны деяниям, совершаемым в сфере кредитования.

Профессиональные правоведы находят, что кроме упомянутых сфер – лизинговых правоотношений и телефонного мошенничества – отдельные составы преступления можно было бы ввести еще и для мошеннических действий в сфере оборота сельскохозяйственной продукции. Важно, что, независимо от конкретной квалификации, в основе каждого из типов преступлений будет лежать обман или злоупотребление доверием. Сложность доказательства, помимо обмана, наличия умысла на совершение хищения именно в момент заключения кредитного договора часто серьезно осложняет работу следователей, и дела разваливаются в суде. Невозможность вернуть долг часто объясняется финансовым кризисом, изменениями на рынке, действиями конкурентов. Нередко единственным способом убедить судью в наличии умысла становится прямая подделка документов. Можно повлиять на мнение суда и в том случае, когда средства, полученные в виде целевого займа, мгновенно переводятся на другое юридическое лицо для обналичивания или вывода за рубеж.

Оппонента нужно знать в лицо, поэтому для изучения конкретного деяния, способов его совершения, методов борьбы и расследования нужно предварительно изучить его криминалистические характеристики, стандартные способы совершения, частые механизмы, применяемые для осуществления хищения. Тогда при разработке плана расследования можно будет работать уже по заведомо известным направлениям.

Для всех типов деяний, предусмотренных статьями 159, 159.1–159.6 УК РФ, способом мошенничества станет обман или злоупотребление доверием лица, принимающего решение о выдаче средств или владеющего ими. Но фактически жертвами кредитного мошенничества становятся не сами банки, а их вкладчики, люди, доверившие им свои средства. Это связано с тем, что обычно кредитными ресурсами становятся депозиты физических лиц, простых трудящихся или пенсионеров. При крахе банка, систематически выдающего безвозвратные займы, пострадают в первую очередь они.

Для статьи 159.1 УК РФ такими лицами станут банковские сотрудники или руководители, которым предоставляются ложные или недостоверные документы или информация. Ложность в данном случае характеризуется как заведомая подделка, поэтому иногда такое деяние рассматривается вкупе со статьями, предусматривающими ответственность за использование подложных документов. А вот признак недостоверности при применении криминалистических характеристик данного состава может означать просто недостаточность данных, из-за чего кредитный инспектор не может принять верное решение при их рассмотрении, точно оценить платежеспособность заемщика.

Среди приемов фальсификации данных, которыми чаще всего пользуются юридические лиц, выделяются:

• предоставлении не действительного бухгалтерского баланса, а с измененными показателями, которые должны доказать достаточно устойчивое финансовое состояние компании;
• предоставлении предмета залога, характеристики которого не соответствуют заявленным: полуразрушенных имущественных комплексов, неработающих станков или оборудования;
• предоставлении документов на предметы залога, которые не принадлежат заемщику или не существуют в действительности;
• фальсификации бизнес-планов и иных документов, обещании завышенных п��ступлений по кредитуемому бизнес-проекту.

Далеко не всегда конкретный сотрудник банка может самостоятельно выявить подделку или недостоверность информации. Это приходится делать уже органам дознания и следствия при проведении расследования, используя типичные криминалистические характеристики деяния.

Иногда при мошенничестве частных лиц на страже интересов банка оказываются службы безопасности, которым удается определить, например, признаки поддельного паспорта: переклеенную фотографию, отличие данных о месте выдачи паспорта от указанных на печати, сведения об аннулировании паспорта в базе данных МВД. Такие преступления расследуются проще, чем совершаемые в сфере предпринимательской деятельности. Уже на стадии выявления подделки возможно возбудить уголовное дело о покушении на совершение преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ. Оно считается завершенным в момент зачисления средств на счета преступника или оплаты приобретаемого им товара, если мошенничество совершается в сфере потребительского кредитования. Но даже за покушение на его совершение пойманный за руку преступник сможет понести ответственность.

Важной криминалистической характеристикой деяния, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ, становится его совершение в составе группы лиц, одним из участников которой является сотрудник банка. Их попустительство часто помогает совершать преступления, и следователь, изучая конкретное дело, обязательно проверит сотрудника банка, оформлявшего документы, его возможную связь с преступником, непосредственно оформившим на себя кредит, и предполагаемым организатором. В случае с оформлением ссуды на специально созданное и используемое в целях хищения юридическое лицо выйти на организатора можно, установив, к какой хозяйственной группе относится данное юридическое лицо. Сделать это можно, проанализировав возможные признаки аффилированности.

При анализе способа совершения преступления можно установить, что им станет совокупность связанных между собой шагов и деяний одного или нескольких лиц. Целью деяния всегда будет получение кредита, коммерческого или целевого, проценты по которому субсидируются за счет государственных средств. Такое субсидирование части процентной ставки иногда составляет отдельный состав преступления, обычного мошенничества. Это происходит в тех случаях, когда кредит, предоставленный на условиях государственной поддержки, расходуется нецелевым образом. Расследование таких деяний часто осложняется заинтересованностью в них региональных властей и руководителей местных филиалов банков. Любое преступление, в совершение которого вовлекается руководство банковского учреждения или оно само становится организатором, обычно отличается самыми серьезными квалифицирующими признаками, попадающими под влияние норм ч. 4 ст. 159.1: совершение преступления в сфере кредитования с участием организованной группы или с причинением ущерба в особо крупном размере.

На первом этапе расследования следователи придерживаются стандартного алгоритма:

• определяют основные направления, в которых будет вестись расследование;
• назначают неотложные первичные оперативные и следственные действия (обыск, выемку документов, опрос свидетелей);
• устанавливают важные обстоятельства, имеющие значение для дела;
• выполняют установленный законом спектр процессуальных действий;
• устанавливают факты, которые должны быть доказаны в ходе расследования, пределы проведения расследования.

Все решения следователя должны опираться на полный объем информации, который может быть получен в самом начале проведения расследования. При этом осмотр места происшествия, обыск и другие шаги, связанные с пребыванием следственной группы на территории банка, должны осуществляться оперативно, чтобы не нарушить привычный режим работы кредитного учреждения. Если какие-то доказательства должны быть изъяты и среди них присутствуют ценные бумаги, их нужно описать максимально подробно и обеспечить им такой режим хранения, чтобы их пропажа стала невозможной. Прочие следственные действия также должны совершаться с максимальной осторожностью.

Информация, полученная в первые часы проведения расследования, становится основой для формирования дальнейшего комплекса следственных действий. Источниками информации при совершении преступления в сфере кредитования выступают:

• сведения, полученные при обследовании помещений заемщика-злоумышленника;
• акты инвентаризации и ревизий;
• сведения, полученные при осмотре оборудования или складов, на которых хранились товары, являвшиеся предметами залога;
• аудиторские заключения;
• письменные объяснения сотрудников организации-заемщика или аффилированных с ней лиц;
• консультации специалистов в той или иной области предпринимательской деятельности.

Все эти источники могут содержать как достоверную, так и ложную информацию, к их оценке необходимо подходить с максимальной осторожностью. Информация, имеющая криминалистическое значение, должна быть отнесена в отдельную группу. Следователю предстоит доказать фиктивность предпринимательской деятельности, наличие умысла на совершение преступления, факт сговора группы лиц. Об этом могут свидетельствовать такие моменты:

• отсутствие активов, которые должны присутствовать исходя из балансов или актов инвентаризации;
• нахождение в одном помещении документов или печатей различных юридических лиц;
• документы на изготовление печатей;
• наличие двойной бухгалтерии;
• наличие данных о возможной фальсификации бизнес-планов и документов, на основании которых получен кредит, сведения о них не совпадают с теми, которые можно запросить в налоговой инспекции;
• направление в ИФНС запросов о реальном финансовом положении заемщика, его бухгалтерской отчетности, уплате налогов;
• факты частого присутствия на территории заемщика сотрудников банка, которые могли бы быть замешаны в преступлении.

Одной из важных криминалистических характеристик деяния становится определение личных характеристик субъекта преступления, которые помогают сузить круг подозреваемых. При проведении первых следственных действий можно установить:

• связан ли субъект с уголовным миром – поддельные, украденные паспорта или вклеенные фотографии говорят об этом;
• насколько он вовлечен в предпринимательскую деятельность – об этом говорит качество подготовки бизнес-планов и иных документов;
• в какой сфере деятельности он специализируется.

Для суда очень важным становится установление мотива преступления, и для этого состава он не в каждом случае бывает исключительно корыстным. Часто дополнительными мотивами становятся корыстность банков, многочисленные случаи лишения людей квартир и иного имущества, приводящие к самоубийствам. Такая позиция помогает субъекту оправдывать свои действия. Любопытно, что среди субъектов таких преступлений 76% мужчин, 24% женщин, и они чаще выступают в роли пособников. 74% всех преступлений в сфере кредитования совершаются с наличием соучастников. Интересно, что средний возраст мошенников – около 40 лет. Отчасти это объясняется тем, что для того, чтобы ввести банковского специалиста в заблуждение, нужно обладать уже сложившимся социальным статусом.

Применение статьи 159.1 УК РФ российскими судебными органами носит избирательный характер. При совершении по-настоящему крупного мошенничества в сфере кредитования следователи и судьи скорее возьмут на вооружение просто мошенничество по статье 159 УК РФ. Этот состав позволяет расширить доказательственную базу, наличие умысла доказать существенно проще. Конкретно по 159.1 УК РФ возбуждается не очень много дел, и часть из них просто не доходит до суда, разваливаясь из-за действий опытных адвокатов еще на этапе предварительного следствия.

Начиная с 2014 года, по делам, связанным с этой статьей, в базе данных российских судов общей юрисдикции удается найти немногим более 1200 дел. Интересно, что в большинстве из них обвиняемыми выступают лица, которым удалось похитить у кредитного учреждения небольшие суммы. Миллионные преступления или не доходят до суда, или попадают под действие других статей, например, мошенничества в сфере предпринимательской деятельности. Такая статья применялась ранее, когда субъектом преступления, совершенного против банкиров, выступал индивидуальный предприниматель.

Распространенность мошенничества как преступления

Мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений, совершаемых на территории России, уступая в количественном выражении лишь краже. Так, из 1 167 100 зарегистрированных в России преступлений за период с января по июль 2022 года доля мошеннических составов превысила 16,5 % (192 988 преступных деяний).

При столь большом количестве совершенных преступлений в виде мошенничества, правоохранительным органам удается раскрыть не более трети преступных деяний. Кроме того, еще меньше уголовных дел по мошенничеству доходит до суда – порядка 1/7 от всех возбужденных уголовных дел. Связано это как с проблемами в установлении виновных лиц по отдельным видам мошенничеств (например, по мошенничествам с использованием электронных средств платежа), так и с тем, что ст. 159 УК РФ зачастую незаконно используется для решения гражданских споров и конфликтов в предпринимательской сфере.

Распространенность уголовных дел по мошенничеству уже давно привела к тому, что любой адвокат, хотя бы пару лет активно оказывающий правовую помощь в сфере уголовного судопроизводства, обязательно имеет опыт работы по соответствующим статьям уголовного закона, а именно по ст. 159, ст.ст. 159.1-159.3, ст.ст. 159.5-159.6 УК РФ. Что же такое мошенничество как преступление и на что следует обратить внимание при защите от предъявленного обвинения по указанным статьям?

Порядок возбуждения уголовных дел по мошенничеству и их подследственность

Порядок возбуждения, как и возможность прекращения уголовного дела по уголовным делам по мошенничеству, зависят от того, к какому виду обвинения – частно-публичному или публичному — относится конкретное уголовное дело.

Если уголовное дело относится к частно-публичному обвинению, то оно возбуждается не иначе как по жалобе потерпевшего и его законного представителя, при этом оно подлежит прекращению за примирением сторон. В случаях, когда потерпевший не может самостоятельно защищать свои права в силу беспомощного положения, также в случаях, когда не установлено виновное лицо, уголовное дело может быть возбуждено и в отсутствии жалобы потерпевшего.

Уголовные дела публичного обвинения поводами для возбуждения дела не ограничены, то есть могут быть возбуждены по заявлению любого лица, также на основании явки с повинной, постановления прокурора и информации, полученной из иных источников.

По общему правилу, все уголовные дела по мошенничеству, за исключением дел по чч. 5-7 ст. 159 УК РФ, относятся к уголовным делам публичного обвинения.

Уголовные дела по чч. 5, 6, 7 ст. 159 УК РФ, за исключением случаев, если преступлением причинен вред интересам государственного или муниципального унитарного предприятия, государственной корпорации, коммерческой организации с участием в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) государства или муниципального предприятия, также если предметом преступления являлось государственное или муниципальное имущество, относятся к уголовным делам частно-публичного обвинения.

Уголовные дела по чч. 1-4 ст. 159, ст. 159.1, 159.2, 159.3, 159.5, 159.6, если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, либо если преступление совершено членом органа управления коммерческой организацией в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией или в связи с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности, за исключением случаев, если преступлением причинен вред интересам государственного или муниципального унитарного предприятия, государственной корпорации, коммерческой организации с участием в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) государства или муниципального предприятия, также если предметом преступления являлось государственное или муниципальное имущество, также относятся к уголовным делам частно-публичного обвинения.

Уголовные дела по мошенничеству относятся к подследственности органов внутренних дел. Это означает, что они возбуждаются дознавателями и следователями следственных отделов (управлений) МВД РФ, которые и осуществляют по ним предварительное расследование. Все преступления по мошенничеству, относящиеся к категории небольшой тяжести (ч. 2-7 ст. 159, ч. 2-4 ст.ст. 159.1 – 159.5, ч. 2-4 ст. 159.5, ч. 2-4 ст. 159.6 УК РФ), расследуются следователями органов внутренних дел, а преступления небольшой тяжести (ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159.1-159.3, ч. 1 ст. 159.5, ч. 1 ст. 159.6 УК РФ) расследуются в форме дознания дознавателями.

Тяжкие преступления по мошенничеству, совершенные несовершеннолетними и в отношении несовершеннолетних, также все преступления по мошенничеству, совершенные должностными лицами правоохранительных органов, следователями, адвокатами, судьями, депутатами и прочими спецсубъектами возбуждаются и расследуются следователями Следственного комитета России.

Кроме того, уголовные дела по мошенничеству относятся к делам альтернативной подследственности, что означает то, что они расследуются теми следователями, которые выявили преступление. Так, если преступление было выявлено сотрудниками ФСБ РФ, то расследовать уголовное дело могут следователи ФСБ РФ.

Невозврат денег, переданных в долг: мошенничество или нет?

Граждане России достаточно часто вступают друг с другом в долговые отношения. После того, как должник отказывается вернуть полученные деньги или уклоняется от их возвращения, кредитор обращается в суд с исковым требованием и получает решение, которое далеко не всегда удается исполнить в связи с отсутствием у должника доходов и имущества, на которое может быть обращено взыскание. В подобных случаях, а также в случаях, когда у кредитора отсутствуют документы, подтверждающие передачу денег в долг, последний задумывается об обращении с заявлением в правоохранительные органы с тем, чтобы использовать доказательства и процессуальные решения, вынесенные по уголовному делу, для доказывания факта долговых отношений в гражданском суде, а также для оказания давления на кредитора с тем, чтобы под угрозой осуждения заставить его вернуть полученное.

В описанных случаях граждане, которым не вернули денежные средства, совершенно справедливо считают себя обманутыми и на этом основании полагают, что в отношении них совершенно мошенничество.

Между тем, не любой обман является мошенничеством; как мы указали в начале статьи, обман при мошенничестве выступает лишь способом совершения преступления, а для квалификации действий виновного как преступных по ст. 159 УК РФ необходимо прежде всего установление факта хищения. Только после того, как можно будет определить наличие в деянии всех признаков хищения, следует переходить к определению факта наличия обмана.

В этом плане ключевым критерием для отграничения мошеннических действий от гражданско-правового нарушения обязанности вернуть полученные деньги в долг является установление того, когда именно виновный решил не отдавать деньги: до или после их получения? Так, Верховный Суд России в постановлении Пленума №48 от 30.11.2017г. указал, что «содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него»; «о наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность, уставных документов, гарантийных писем, справок, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и залогов имущества, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие»; «в каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства».

Проще говоря, для оценки действий должника как мошеннических мы должны «заглянуть ему в голову», чтобы понять, хотел ли должник обмануть и не вернуть деньги или иное имущество, когда обратился с просьбой о получении их в долг. Сделать это в действительности, разумеется, нельзя, поэтому все выводы будут строиться на оценке показаний самого должника, а также на оценке иных фактических обстоятельств дела. К примеру, подарком для следователя или дознавателя (в отсутствие иных доказательств) будет признание должника в том, что он при получении денег и не собирался возвращать полученное. В то же время признание не будет иметь какого-либо решающего значения в случае, когда должник занимает крупную денежную сумму для открытия бизнеса в виде сети магазинов, однако по прошествии времени не только не открывает ни одного магазина, но также и не делает каких-либо шагов в этом направлении (регистрация организации, наем сотрудников, изучение рынка и пр.), вдобавок не имея для открытия такого бизнеса ни познаний, ни какого-либо минимального опыта.

Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования

Оппонента нужно знать в лицо, поэтому для изучения конкретного деяния, способов его совершения, методов борьбы и расследования нужно предварительно изучить его криминалистические характеристики, стандартные способы совершения, частые механизмы, применяемые для осуществления хищения. Тогда при разработке плана расследования можно будет работать уже по заведомо известным направлениям.

Для всех типов деяний, предусмотренных статьями 159, 159.1–159.6 УК РФ, способом мошенничества станет обман или злоупотребление доверием лица, принимающего решение о выдаче средств или владеющего ими. Но фактически жертвами кредитного мошенничества становятся не сами банки, а их вкладчики, люди, доверившие им свои средства. Это связано с тем, что обычно кредитными ресурсами становятся депозиты физических лиц, простых трудящихся или пенсионеров. При крахе банка, систематически выдающего безвозвратные займы, пострадают в первую очередь они.

Для статьи 159.1 УК РФ такими лицами станут банковские сотрудники или руководители, которым предоставляются ложные или недостоверные документы или информация. Ложность в данном случае характеризуется как заведомая подделка, поэтому иногда такое деяние рассматривается вкупе со статьями, предусматривающими ответственность за использование подложных документов. А вот признак недостоверности при применении криминалистических характеристик данного состава может означать просто недостаточность данных, из-за чего кредитный инспектор не может принять верное решение при их рассмотрении, точно оценить платежеспособность заемщика.

Среди приемов фальсификации данных, которыми чаще всего пользуются юридические лиц, выделяются:

• предоставлении не действительного бухгалтерского баланса, а с измененными показателями, которые должны доказать достаточно устойчивое финансовое состояние компании;
• предоставлении предмета залога, характеристики которого не соответствуют заявленным: полуразрушенных имущественных комплексов, неработающих станков или оборудования;
• предоставлении документов на предметы залога, которые не принадлежат заемщику или не существуют в действительности;
• фальсификации бизнес-планов и иных документов, обещании завышенных поступлений по кредитуемому бизнес-проекту.

Далеко не всегда конкретный сотрудник банка может самостоятельно выявить подделку или недостоверность информации. Это приходится делать уже органам дознания и следствия при проведении расследования, используя типичные криминалистические характеристики деяния.

Иногда при мошенничестве частных лиц на страже интересов банка оказываются службы безопасности, которым удается определить, например, признаки поддельного паспорта: переклеенную фотографию, отличие данных о месте выдачи паспорта от указанных на печати, сведения об аннулировании паспорта в базе данных МВД. Такие преступления расследуются проще, чем совершаемые в сфере предпринимательской деятельности. Уже на стадии выявления подделки возможно возбудить уголовное дело о покушении на совершение преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ. Оно считается завершенным в момент зачисления средств на счета преступника или оплаты приобретаемого им товара, если мошенничество совершается в сфере потребительского кредитования. Но даже за покушение на его совершение пойманный за руку преступник сможет понести ответственность.

Важной криминалистической характеристикой деяния, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ, становится его совершение в составе группы лиц, одним из участников которой является сотрудник банка. Их попустительство часто помогает совершать преступления, и следователь, изучая конкретное дело, обязательно проверит сотрудника банка, оформлявшего документы, его возможную связь с преступником, непосредственно оформившим на себя кредит, и предполагаемым организатором. В случае с оформлением ссуды на специально созданное и используемое в целях хищения юридическое лицо выйти на организатора можно, установив, к какой хозяйственной группе относится данное юридическое лицо. Сделать это можно, проанализировав возможные признаки аффилированности.

Следственные и оперативно-разыскные действия при расследовании мошенничества в отношении физических лиц

Распространенность мошеннических посягательств, значительный материальный ущерб, причиняемый многими из них, наличие у мошенников коррумпированных связей среди властных структур обусловливают необходимость широкого использования в борьбе с ними средств и рекомендаций криминалистики и теории оперативно-розыскной деятельности, важность обнаружения мошенничества оперативным путем.

Обычно уголовное дело возбуждается по заявлению потерпевших, а если объектом мошенничества является предприятие или организация — по сообщению соответствующих должностных лиц или собственников (совладельцев). Кроме того, дела возбуждаются и по инициативе органов расследования. Если объектом посягательства стало юридическое лицо любой формы собственности, следует выдвинуть версию об использовании в мошеннических целях должностными лицами своего служебного положения. Причем такое использование возможно работающими не только на объекте посягательства, но и в других организациях или учреждениях, связь которых с объектом стала либо элементом способа преступления, либо была необходимым условием совершения мошенничества.

На начальном этапе мероприятия и следственные действия планируются в зависимости от повода к возбуждению уголовного дела. Если им служит заявление потерпевшего, планируется его допрос, осмотр орудий и средств преступления, допрос очевидцев, при необходимости экспертиза предмета мошеннической сделки. Если мошенничество совершено против предприятия, организации, планируются допрос соответствующих должностных лиц — субъектов мошеннической сделки, способы определения размеров материального ущерба, осмотр документов, носителей компьютерной информации, назначение необходимых экспертиз. При версии о мошенничестве с использованием служебного положения планируются обыск с целью обнаружения уличающих документов, осмотр документов, детальный допрос подозреваемого.

При задержании с поличным, что чаще бывает при мошеннических сделках купли-продажи, подкидывании «находок» и иных способах обмана на улице, в вагоне электрички или в такси и т. п., планируются личный обыск задержанных, осмотр орудий преступления, допрос задержанных и потерпевших и другие следственные действия, а также оперативно-розыскные мероприятия — в зависимости от обстоятельств преступления.

Допрос потерпевшего призван дать в распоряжение следователя максимально полную информацию о личности мошенника (мошенников), его приметах и признаках одежды, действиях виновных, в том числе о том, как был вовлечен потерпевший в обманные действия. Обычно мошенники психологически точно выбирают жертву преступления, воздействуют на такие ее личностные качества, как корысть, доверчивость, азарт, легкомыслие, отсутствие должного жизненного опыта. Пострадавшим движет стремление получить без труда значительную имущественную выгоду, азарт картежника, иногда жалость к мнимой жертве стихийного бедствия или иных житейских обстоятельств, вынужденной продавать за бесценок «драгоценности», «золотые» изделия и т. п. Следует иметь в виду, что при допросе потерпевшего иногда приходится касаться явно ущербных с моральной точки зрения поступков потерпевших, что требует от следователя необходимой деликатности, тактичности при допросе и в то же время настойчивости в выяснении всех деталей.

Очевидцев собственно мошеннических действий, как правило, не бывает; свидетели могут быть очевидцами самого факта знакомства виновного с потерпевшим, иногда их разговора, совместного ухода, реже — обстоятельств затеянной с потерпевшим игры — в карты, «наперстки» и др. Однако они могут дать важные показания о внешности и одежде мошенников, особенностях поведения, стиле речи и ее особенностях, об избранном ими поводе для знакомства с потерпевшим, о возможных соучастниках, чье поведение вызвало их подозрения, и т. п.

Если на руках у потерпевшего остался предмет мошеннической сделки — денежная или вещевая «кукла», фальшивые драгоценности и т. п., они подлежат осмотру и при необходимости — экспертизе. По приметам мошенников составляются синтетические портреты, по учетам проверяются следы рук на «кукле»; потерпевшему и свидетелям-очевидцам могут быть предъявлены фотоальбомы преступников, имеющиеся в разыскных аппаратах органов внутренних дел. Оперативно-разыскные мероприятия заключаются в поиске виновных с участием потерпевшего или свидетелей-очевидцев, ориентировании других органов полиции, изучении аналогичных способов мошенничества по архивным и приостановленным делам.

При задержании мошенников с поличным расследование начинается с их личного обыска и допроса. Путем допроса должна быть получена полная информация о том, как была выбрана жертва, как и с помощью чего (кого) совершались мошеннические действия, какое имущество было похищено путем мошенничества, в каком размере или какой стоимости, где оно находится; совершались ли задержанным ранее аналогичные или иные преступления.

Имущество, бывшее предметом мошенничества и обнаруженное при задержании виновного, должно быть осмотрено, при необходимости подвергнуто экспертизе (криминалистической, товароведческой и др.). Если оно обладает индивидуальными признаками, то должно быть предъявлено для опознания потерпевшему. При совершении мошенничества путем самочинного обыска (обыск проводится преступниками с использованием сфабрикованного постановления об обыске, «санкционированного» прокурором, с предъявлением поддельных удостоверений сотрудников полиции, с составлением фиктивного протокола обыска, даже с приглашением ничего не подозревающих «понятых») оставленные преступниками документы должны быть осмотрены и подвергнуты экспертному исследованию (почерковедческому, технико-криминалистическому исследованию).

Последующие следственные действия обеспечивают всестороннее исследование предмета доказывания. Допрос обвиняемого должен дать информацию не только об обстоятельствах и способах совершения мошенничества, но и обо всех лицах, участвовавших в подготовке, совершении и сокрытии преступления. Это особенно необходимо, если преступление — часть криминальной деятельности организованного сообщества. Перед следователем стоит задача выявить все эпизоды, сферы этой деятельности, личность организатора сообщества.

Допросы свидетелей преследуют цель получить данные об образе жизни обвиняемого, его связях, фактах приобретения дорогостоящих вещей, ТС, недвижимости, заграничных поездках. При крупных мошенничествах, особенно в банковской сфере, должна быть проверена версия о наличии у обвиняемого счетов в иностранных банках, недвижимости за границей, фиктивных компаний. Помощь в получении подобной информации может оказать Центральное национальное бюро Интерпола «Москва».

Существенную роль в доказывании по этой категории дел играют судебные экспертизы. Помимо проводимых на начальном этапе расследования, возможны судебно-экономические, физико-химические, минералогические экспертизы и искусствоведческие экспертизы предметов искусства и антиквариата.

Несмотря на то, что кража характеризуется тайностью изъятия чужого имущества, бывают ситуации, когда есть свидетели этого преступления. Если преступник искренне считал, что действует тайно, если он не замечает ни свидетелей, ни камер видеонаблюдения, его действия все равно будут квалифицированы как кража.

Таким образом, для того, чтобы доказать кражу:

• Необходимо начать поиск возможных свидетелей или записей камер видеонаблюдения.
• В качестве доказательства кражи может выступать и обнаружение похищенного имущества при подозреваемом (оформляется протоколами осмотра, обыска или выемки).
• Во время осмотра места происшествия следователь внимательно изучит окрестность. Обломки взламывающего устройства с отпечатками пальцев подозреваемого также могут послужить доказательством.

Как предотвратить квартирную кражу

Сотрудники МВД и работники охранных фирм отмечают, что действительно надежным и самым эффективным на сегодняшний день способом защиты квартир от взлома является установка сигнализации, подключенной к коммуникациям ГСО и других государственных охранных структур.

Риски быть ограбленными существенно понижаются при установке качественных и надежных дверей, дверных замков, окон, охранных систем, систем видеонаблюдения. Они максимально усложняют для домушников задачу проникновения в квартиры или в дома. Все эти факторы являются элементами дополнительного сдерживания воров-домушников.

Также специалисты советуют устанавливать на входные двери из трехмиллиметровой, пятимиллиметровой стали несколько замков разного типа. При этом необходимо отдавать предпочтение таким вариантам дверных систем, петли которых спрятаны, то есть расположены с внутренней стороны двери. Это полностью исключает вероятность того, что преступники смогут поддеть их ломом или же просто спилить болгаркой.

Большинство дешевых входных дверей, массово продаваемых и устанавливаемых сегодня, можно вскрыть очень легко. Буквально как консервную банку! Это многократно доказывалось в телепроектах, посвященных квартирным кражам. И даже наличие нескольких дверных замков, пусть и недорогих, требует от взломщиков больше времени для проникновения в жилье.

А вот домофоны, консьержи и тем более старые кодовые замки для опытных домушников не являются особым препятствием.

Обстоятельства, подлежащие установлению при расследовании мошенничества

При расследовании мошенничества подлежат установлению и доказыванию следующие обстоятельства:

— факт совершенного мошенничества;

место, время, условия и способ совершения мошенничества;

• — предмет мошенничества (какое имущество или право на имущество было похищено);
• — данные о личности преступника (место работы, трудовая характеристика, роль в преступной группе, ранее совершенные преступления);
• — данные о личности потерпевшего, т.е. о лице, в отношении которого совершено мошенничество (государственная или общественная организация, коммерческая структура, частное лицо), и обстоятельства его контактов с мошенником;
• — данные о мошеннической преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность, связь с коррумпированными элементами, специализация);
• — круг свидетелей, очевидцев преступления;
• — обстоятельства, смягчающие, отягчающие и способствовавшие совершению мошенничества, причины и условия совершения преступления;
• — размер материального и морального ущерба, причиненного преступлением потерпевшему.

Кроме того, в расследовании мошенничества иногда возникает необходимость в установлении круга лиц, которым было известно о готовящемся преступлении либо принимавших меры к его сокрытию.

В ряде случаев имеется необходимость в установлении обстоятельств, выяснение которых способствует установлению элементов предмета доказывания.

В совокупности изложенные обстоятельства образуют предмет доказывания, подлежащий установлению при расследовании мошенничества.

Сущность и структура криминалистической характеристики мошенничества в жилищной сфере

Основой любого научного познания выступают углубленное изучение объекта исследования с различных точек зрения, выявление существующих проблем теоретического либо практического характера, а также формирование суждений по усовершенствованию исследуемого объекта.

Рассматривая категорию «преступное деяние», необходимо познавать это явление с учетом его многоаспектности.

В юридической науке вопросы понятия, сущности, структуры, видов, форм преступления рассматриваются главным образом в рамках уголовного права, криминологии, криминалистики, теории оперативно-розыскной деятельности органов внутренних дел соответственно в уголовно-правовой, криминологической, криминалистической и оперативно-тактической характеристиках преступлений1.

Совокупность знаний о преступном деянии, а также характеризующих его сведений, выявление условий, способствующих совершению преступления, анализ особенностей личности преступника и потерпевшего и т.д. позволяют осуществлять эффективную работу по предотвращению, выявлению и раскрытию преступных действий. Поэтому для более полного и объективного расследования преступлений ввиду того, что они имеют общие черты криминалистического характера, учеными-криминалистами применяется термин «криминалистическая характеристика преступлений».

Впервые термин «криминалистическая характеристика» был употреблен П. И. Люблинским еще в 1927 году. Он считал, что для успешного рас крытия и расследования преступлений необходимо знание и умелое употребление логики и учения о техническом использовании доказательств, в которое он включал криминалистику, судебную медицину, криминальную психологию и судебную психопатологию. На их основе, считал П. И. Люблинский, должна быть составлена криминалистическая характеристика того происшествия, которое предстоит расследовать. По его мнению, схему такой характеристики нам дали еще древние римляне в виде известной семичленной римской формулы: кто, что, где, с чьей помощью, почему, каким образом, когда. «Закончив расследование, — продолжал автор, — необходимо убедиться, все ли сделано для установления правильной криминалистической характеристики, с достаточной ли обоснованностью отвечено на вопросы, составляющие приведенную формулу».1

В середине 60-х годов ХХ-ого века в своих монографических исследованиях изложили суждения по этому поводу следующие ученые: Л. А. Сергеев, В. Г. Танасевич, А. Н. Колесниченко, но активная же разработка этой проблемы пришлась на середину 70-х годов. В частности, вопросу криминалистической характеристики преступлений было уделено значительное внимание И. Ф. Пантелеевым, В. А. Образцовым, И. А. Воз-гриным и др. Эта тематика стала предметом обсуждения на Всесоюзном семинаре руководителей кафедр криминалистического цикла, проведенном в ВЮЗИ в 1974 году, а также на Всесоюзной криминалистической конференции в 1976 году. Именно с этого времени термин «криминалистическая характеристика преступлений» прочно вошел в число основных криминалистических понятий и определений.

Чуть позже Ю. Ф. Карелов писал: «Криминалистическая характеристика является отправным моментом для построения методики расследования, ибо позволяет установить способ совершения преступления, используемые орудия и средства, где и какую информацию может получить следова тель о расследуемом событии, данные, указывающие направление расследования»1. Это отмечал и И. Ф. Герасимов, подчеркнувший, что в структуре частных методик ей целесообразно отвести место вначале, то есть методика должна начинаться с криминалистической характеристики преступления .

Криминалистическую характеристику преступления принято рассматривать в двух аспектах — как общее, абстрактное понятие и как криминалистическую характеристику конкретных видов (групп) преступлений.

Криминалистическая характеристика как общее понятие являет собой совокупность знаний о понятии, сущности и значении данной категории. Это основополагающая теоретическая база для разработки криминалистической характеристики отдельных видов преступлений. Это, в основном, статичная, не изменяющаяся категория.

Видовая криминалистическая характеристика преступлений, напротив, динамичное понятие, отображающее основанные на результатах изучения следственной практики криминалистические особенности вида преступлений. Поэтому криминалистическая характеристика отдельных видов преступлений, как верно отмечает профессор Б. П. Смагоринский, должна быть не только реальной и достаточно полной, но и своевременной, отражающей последние изменения в криминалистической практике, содержать результаты криминалистического анализа данного вида (или группы) преступлений3. Это говорит о наличии признака объективности описываемой категории, являющегося основой выявления закономерностей совершения преступлений, которые, в свою очередь, помогают в решении криминалистических задач при раскрытии и расследовании преступных деяний.

Специфика возбуждения уголовного дела о мошенничестве в жилищной сфере. Организационно-тактические особенности предварительной проверки сообщений о мошенничестве в жилищной сфере

Изучение уголовных дел о мошенничестве в жилищной сфере показало, что, в основном, поводом к их возбуждению является заявление лица, пострадавшего от преступных действий, — 72,3%, реже — 27,7 % — сообщение о совершенном или готовящемся мошенничестве, полученное из иных источников (см.: приложение № 2). При изучении следственной практики такой повод, как явка с повинной, нами не выявлен (см.: приложение № 2).

Кроме того, результаты нашего исследования показали, что наравне с заявлением самого потерпевшего не менее значимы сообщения сотрудников органов государственной регистрации, нотариата, ЖЭУ, БТИ и т.д. Оформление документов при государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним — длительный и трудоемкий процесс, включающий в себя работу многих структур и инстанций, поэтому выявление фактов мошенничества в жилищной сфере их работниками наиболее вероятно и продуктивно.

Например, в соответствии с нормами ГК РФ права на недвижимость, их возникновение, ограничение, прекращение и переход подлежат регистрации в государственном реестре. Согласно абз. 3 п. 1 ст. 13 Федерального Закона от 21.07.1997 г. № 122 — ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» одним из этапов государственной регистрации прав является правовая экспертиза документов и проверка законности сделки. В соответствии с п. 32 гл. 3-ей Методических рекомендаций по порядку проведения государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, утвержденных приказом Минюста РФ от 01.07.2002 г. № 184, гласит, что «при правовой экспертизе документов, проверке законности сделки, юридической силы правоустанавливающих документов устанавливается отсутствие противоречий между заявляемыми правами и уже заре гистрированными правами на объект недвижимого имущества, проверяется действительность поданных заявителем документов, наличие прав у подготовившего документ лица или органа власти, а также устанавливается отсутствие других оснований для приостановления или отказа в государственной регистрации прав…». Это означает, что регистратор вправе и обязан проверять документы, поданные на государственную регистрацию.

Учитывая, что чаще всего следами мошенничества, связанного с жилой недвижимостью, являются предоставляемые на регистрацию документы, как подлинные, так и (в большинстве случаев) поддельные, именно на стадии проведения правовой экспертизы наиболее вероятно выявление признаков мошенничества в жилищной сфере. Поэтому считаем, что результаты такой экспертизы, оформленные в виде соответствующего сообщения должностного лица регистрационной службы, будут являться поводом к возбуждению уголовного дела о мошенничестве в жилищной сфере, а содержащиеся в них данные — основанием для его возбуждения. Думается, что должностные лица располагают необходимыми знаниями и полномочиями для выявления подобных преступлений. В таких случаях, на наш взгляд, должностные лица этих органов обязаны сообщить в правоохранительные органы о полученных ими данных. Толковать только «иными источниками» такие важные источники получения криминальной информации, как Федеральная регистрационная служба, нотариат, органы опеки и попечительства, судебные органы не достаточно. Учитывая сказанное, целесообразно дополнить ч. 1 ст. 140 УПК РФ пунктом — сообщение должностного лица организации, предприятия или объединения (сделав его третьим по счету, а действующий пункт 3 — четвертым) и изложить часть 1 в следующей редакции:

Статья 140. Поводы и основание для возбуждения уголовного дела: «1. Поводами для возбуждения уголовного дела слуоісат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение должностного лица учреждения, организации, предпри 91 ятия или объединения о совершенном или готовящемся преступлении; 4) сообщение о совершенном ила готовящемся преступлении, полученное из иных источников…».

Кроме повода к возбуждению уголовного дела необходимо и наличие к этому оснований, то есть достаточных данных, указывающих на признаки преступления. Такие данные могут содержаться как в сообщении о преступлении, так и в материалах проверки, проводимой по ним.

После принятия сообщения о мошенничестве в жилищной сфере дознаватель, орган дознания, следователь обязаны его проверить. Сущность этой деятельности сводится к установлению законности повода и наличия достаточности оснований к возбуждению уголовного дела. Исходя из этого, данный вопрос заслуживает самого пристального рассмотрения.

Предварительная проверка направлена на установление и привлечение виновных лиц к ответственности, недопущение нарушений конституционных прав и свобод граждан, незаконно вовлеченных в процесс уголовного судопроизводства.

Во все времена и эпохи государство, в лице его органов, всегда защищало собственность как гражданско-правовыми способами, так и различными законами уголовно-правового характера.

Законодатель всегда исходил из того, что отношения собственности представляют собой сердцевину экономики, в том числе и как важнейшую социальную ценность. Во все годы существования кодифицированных законов правовая доктрина придерживалась той концепции, что укрепление и развитие различных видов собственности способствует экономическому процветанию общества и отдельных граждан. Но по мере демократизации законодательства преступные отношения против собственности приобретают все большую актуальность и распространенность.

Например, по данным информационного центра УВД Челябинской области, 1907 зарегистрированных в 1996г. Хищений, совершенных путем мошенничества, причинили ущерб на сумму 76 630 160 000 руб[1] . Это требует пристального внимания к указанной группе хищений.

Для сравнения можно привести следующие данные, что в Российской империи за 20 лет дореформенного периода (1827-1846) было осуждено и сослано в Сибирь за воровство и мошенничество 40660 человек. В 1918г. Процент осужденных за мошенничество составил 5,0%, в 1925 году уже 5,7%[2] . Если рассматривать современный период, то за период с 1997г. по 2002г. включительно, по фактам мошенничества в сфере оборота жилища было возбуждено 795 уголовных дел. Однако в суд было направлено всего 159, что составило 20% от числа возбужденных[3] . Это объясняется тем, что факт мошенничества, чаще всего устанавливается спустя продолжительное время, что усложняет расследование. В последнее время наметилась тенденция к увеличению преступлений совершенных путем мошеннических действий. Это связано, прежде всего, с тем, что во многих магазинах крупнобытовой техники, либо в павильонах сотовой связи кредит на приобретение имущества выдается на месте. При этом продавцы «закрывают глаза» на документы, предоставляемые покупателями, так как им необходимо поскорее реализовать товар.

Актуальность моей темы заключается в том, мошенничество одно из тех категорий преступлений, которые на сегодняшний момент получили большое распространение в преступном мире. Это объясняется тем, что факт мошенничества, чаще всего устанавливается спустя продолжительное время, что усложняет расследование. Это объясняет высокую латентность преступления. Это связано, прежде всего, с тем, что во многих магазинах крупнобытовой техники, либо в павильонах сотовой связи кредит на приобретение имущества выдается на месте. При этом продавцы «закрывают глаза» на документы, предоставляемые покупателями, так как им необходимо поскорее реализовать товар. Возможны ошибки в квалификации с такими составами поскольку, есть некоторое сходство в способе совершении объективной стороны преступления и нам необходимо определить специфику совершения мошенничества для того, чтобы правильно квалифицировать деяние.

Некоторые уголовно-правовые и криминалистические проблемы борьбы с мошенничеством исследованы в трудах таких авторов как: О.Б. Гусев, Б.Д. Завидов, А.П. Коротков, М.И. Слюсаренко, А.В. Шаров, А.Ф. Лубин, С.А. Елисеев, А.А. Облаков, С.В. Журавлев, М.Р. Шагиахметов, Р.С. Белкин, В.А. Образцов.

Объектом исследования данной курсовой работы явилось преступление против собственности, а именно мошенничество. Я попыталась изучить закономерности преступной деятельности и закономерности расследования. Поскольку при раскрытии преступлений важно знать где, как совершаются подобные преступления, где необходимо искать следы преступной деятельности, в каких условиях, при каких обстоятельствах и кем совершаются подобные деяния.

Целью данной работы явилось определение понятия криминалистической характеристики ее сущности и структуры, выделение признаков, характерных для всех видов преступлений. Проанализировать и раскрыть криминалистическую характеристику мошенничества через систему признаков и выделить особенности присущих этому виду преступлений.

В связи с этим можно определить следующие задачи курсовой работы:

во-первых, разобраться, что такое криминалистическая характеристика преступлений и определить типовые признаки для определения криминалистической характеристики всех видов преступлений, во-вторых раскрыть понятие криминалистической характеристики мошенничества, путем последовательного анализа признаков преступной деятельности.

Состав преступления «мошенничество»

Привлечь к уголовной ответственности за мошенничество можно только при условии, что доказан весь состав преступления – объект и объективная сторона, субъект и субъективная сторона.

Объектом мошенничества выступает комплекс общественных отношений по перераспределению материальных благ, т.е. имущества (сюда относятся вещи, в т.ч. движимое и недвижимое имущество, наличные деньги), а также прав на чужое имущество (сюда относятся безналичные денежные средства и ценные бумаги, которые оформляют права на получение определенных ценностей – чеки, акции, облигации, векселя, багажные квитанции, сберегательные книжки и т.п.). Таким образом, объект мошенничества шире, чем у других видов хищения, поскольку охватывает не только вещи, но также имущественные права.

Объективная сторона мошенничества характеризует особенности внешнего выражения преступного деяния в социальной действительности. Здесь заключены все ключевые особенности мошенничества, отличающие его от других видов имущественных преступлений.

Во-первых, мошенничество представляет собой одну из форм хищения, наравне с такими преступлениями, как кража (ст. 158 УК РФ), присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ), грабеж (ст. 161 УК РФ), разбой (ст. 162 УК РФ). Легальное определение хищения приведено в примечании 1 ст. 158 УК РФ, суть его заключается в том, что одно лицо незаконно и безвозмездно изымает у другого лица имущество и присваивает его себе или передает другим лицам (в т.ч. оформляет на них документы на имущество). Таким образом, неотъемлемыми признаками хищения являются корыстный мотив похитителя и причинение имущественного вреда потерпевшему (собственнику или иному законному владельцу имущества).

Размер причиненного в результате хищения ущерба имеет существенное значение для квалификации этого деяния. Оценивается в совокупности все похищенное имущество. Уголовная ответственность не наступает, если размер причиненного ущерба соответствует мелкому хищению. На сегодняшний день мелким хищением признаются действия, повлекшие ущерб на сумму до 2500 рублей включительно. С июля 2016 г. ст. 7.27 КоАП РФ была дополнена пунктом 2, в котором рамки мелкого хищения были увеличены до указанной суммы. За мелкое хищение наступает не уголовная, а административная ответственность. Лицо считается подвергнутым административному наказанию в течение одного года, если в этот период снова будет совершено хищение на сумму от 1000 до 2500 рублей, тогда уже наступает уголовная ответственность по ст. 158.1 УК РФ. Хищение, ущерб от которого превысил 2500 рублей (даже на один рубль), сразу влечет уголовную ответственность.

Важным признаком хищения, как указывалось выше, является наличие корыстного мотива у преступника, т.е. он совершает хищение из интереса обогатиться за счет другого. Таким образом, не будет хищением изъятие имущества для временного пользования, из личной заинтересованности, из заблуждения. Например, если человек угнал чужой автомобиль с целью просто покататься, без намерения продать его, это будет не хищение, а угон транспортного средства.

Поскольку хищение является незаконной формой изъятия имущества, то оно не прекращает право собственности у законного владельца, похититель не становится собственником. Поэтому изъятие у похитителя присвоенного имущества является вполне легальным и не предполагает никакой встречной компенсации. Во-вторых, мошенничество является специфической формой хищения, которому помимо общих его признаков присущи уникальные черты, отличающие от других разновидностей хищения.

Прежде всего мошенничество отличает способ его совершения. Как указано в ч. 1 ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Отсюда основными способами совершения мошенничества являются обман или злоупотребление доверием. Что понимать под этими терминами, разъяснил Верховный Суд РФ.

Итак, обман трактуется как:

— сознательное сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации (относительно любых фактов, событий, в т.ч. относительно качества товара, его стоимости, личности преступника, его полномочий, представление подложных документов, искажение информации и т.п.) – т.н. активный обман, — специальное умолчание об истинных обстоятельствах дела, которые преступник обязан был сообщить потерпевшему для объективного представления сложившейся ситуации – т.н. пассивный обман, — умышленное совершение действий, нацеленных на введение в заблуждение собственника или иного владельца имущества (в т.ч. демонстрация поддельного предмета сделки, махинации при расчетных операциях, обманные приемы при играх в азартные игры).

Особенности криминалистической характеристики преступлений

Верный взгляд следователя на криминалистическую сущность осуществленного правонарушения возможен только при наличии определенных условий. Для следователя важно разбираться в типовых значимых видах преступной деятельности, уметь находить важные для этого криминалистические данные во всех расследуемых преступлениях, соотносить их с типовой криминалистической характеристикой, которая соответствует типу правонарушения. Для того чтобы собрать информацию, которая ляжет в основу криминалистической характеристики преступления какого-либо типа, необходимо провести научный анализ множества расследованных преступлений при помощи методов и средств всех составляющих криминалистики. Формирование криминалистической характеристики происходит при помощи научного исследования и суммирования всех типов криминалитически важных данных, которые применимы для разного рода и вида преступлений, различных типов следов-последствий, которые содержатся в материально фиксированном виде, а также в виде образов в сознании людей и психофизиологических следов-последствий. В указанных следах в виде результата взаимодействия субъекта преступления с другими людьми, объектами окружающего мира материального и иного характера содержится ключевая информация о криминалистически важных признаках правонарушения, о самом преступнике, разных обстоятельствах, бывает и не важных для их классификации, но имеющих значение для раскрытия правонарушения.

Различие криминалистической характеристики преступления от уголовно-правовой заключается в том, что для криминалистической характеристики свойственно являться органической и важной составляющей общего понимания правонарушения. Она служит характеристикой разновидностей правонарушений и является вспомогательным специфическим типовым направлением, которое облегчает решение целей криминалистической деятельности по расследованию.

Под типовой криминалистической характеристикой вида преступления понимается система научного описания типовых криминалистически важных свойств типа, общности и конкретного правонарушения, которые проявляются в специфике таких ее частей, как метод, механизм и условия его совершения, личность его субъекта и другая специфика конкретного вида преступной деятельности, дополненной выявленной и статистически обработанными данных о характере закономерных связей между ее частями.

Указанная информация о данных связях в сумме с содержательным аспектом описания криминалистически важных признаков и служат для данной характеристики ключевым методическим инструментом криминалистики.

У криминалистической характеристики правонарушения существует ряд уровней. Речь идет об указанном отдельном преступлении, виде, разновидности, группе правонарушений. Данная характеристика группы, типа правонарушения во всех случаях выступает как типовая и наиболее информативная и значимая в деле раскрытия и хода правонарушения. Криминалистическая характеристика конкретного правонарушения, которую получили во время его расследования, имеет конкретно-индивидуальный, а в ряде случаев близкий к определенному виду характер.

В составе элементов криминалистической характеристики правонарушений содержатся данные об интересных для криминалиста свойствах правонарушения. Вне зависимости от типа правонарушения криминалистически важные признаки в характеристике типа и конкретного правонарушения в большинстве случаев находятся в информации о предмете правонарушения, методе, способе и условиях осуществления правонарушения, а также в специфике их субъектов, имеющих типологический и поведенческий характер. Помимо этого для ряда типов, групп правонарушений, учитывая криминалистические потребности, данный ряд признаков может содержаться также и в информации о личностной специфике потерпевшего и в специфике их взаимоотношений с субъектом правонарушения, особенностях организованной преступной группы, причинах правонарушения, оттенке наступившего преступного результата и др.

Бизнес: • Банки • Богатство и благосостояние • Коррупция • (Преступность) • Маркетинг • Менеджмент • Инвестиции • Ценные бумаги: • Управление • Открытые акционерные общества • Проекты • Документы • Ценные бумаги — контроль • Ценные бумаги — оценки • Облигации • Долги • Валюта • Недвижимость • (Аренда) • Профессии • Работа • Торговля • Услуги • Финансы • Страхование • Бюджет • Финансовые услуги • Кредиты • Компании • Государственные предприятия • Экономика • Макроэкономика • Микроэкономика • Налоги • Аудит
Промышленность: • Металлургия • Нефть • Сельское хозяйство • Энергетика
Строительство • Архитектура • Интерьер • Полы и перекрытия • Процесс строительства • Строительные материалы • Теплоизоляция • Экстерьер • Организация и управление производством

Похожие записи:

• Как подать на алименты в браке: особенности процедуры
• Как получить налоговый вычет за лечение зубов
• Какой штраф за парковку на месте для такси